Leitfaden zur KYC-Überprüfung

Category: guides · Updated: July 30, 2026 · Tags: KYC, Verifizierung

KYC-Übersicht

Die „Know Your Customer“ (KYC)-Prüfung trägt dazu bei, Vertrauen auf der Plattform aufzubauen. Während für einfache Kauf- und Verkaufstransaktionen keine KYC-Prüfung erforderlich ist, profitieren verifizierte Nutzer von höheren Transaktionslimits, besseren Vertrauensbewertungen und niedrigeren Gebühren.

KYC-Stufen

Stufe 0 – Anonym

Nur E-Mail-Verifizierung. Begrenzte Transaktionsvolumina. Teilnahme-Score: 0 Punkte durch KYC.

Stufe 1 – E-Mail/Telefon

Telefonverifizierung plus Folgen in sozialen Medien (Twitter/Telegram). Teilnahme-Score: +5 Punkte.

Stufe 2 – Verifiziert

Anforderungen der Stufe 1 plus Adressverifizierung und Dokumenten-Upload (OCR) sowie Überprüfung hinsichtlich Geldwäschebekämpfung (AML) und politisch exponierter Personen (PEP). Teilnahmepunktzahl: +10 Punkte.

Stufe 3 – Identität (letzte Stufe für Privatpersonen)

Anforderungen der Stufe 2 sowie ein amtlicher Ausweis und ein über Persona verifizierter Gesichtsscan. Dies ist die höchste Stufe, die Sie als Privatperson jemals benötigen werden – sie ist auch Voraussetzung für den Betrieb eines Validators. Teilnahme-Punktzahl: +15 Punkte.

Stufe 4 – Unternehmen (für Privatpersonen nicht erforderlich)

Nur für Unternehmen. Privatanwender benötigen diese Stufe niemals, und sie ist für den Betrieb eines Validators nicht erforderlich – Stufe 3 ist die höchste Stufe für Privatpersonen.

So führen Sie die Verifizierung durch

  1. Gehen Sie zu „Einstellungen“ > „Verifizierung“.
  2. Wählen Sie die Stufe aus, die Sie erreichen möchten.
  3. Befolgen Sie die Anweisungen auf dem Bildschirm, um die erforderlichen Dokumente einzureichen.
  4. Warten Sie auf die Verifizierung (die Bearbeitungszeit variiert je nach Stufe).

Datenschutz

Persönliche Dokumente werden nicht in der Blockchain gespeichert. Die Verifizierungsdaten sind verschlüsselt und nur für autorisierte Verifizierungsknoten zugänglich.

Vorteile höherer KYC-Stufen