Guía de verificación KYC

Category: guides · Updated: July 30, 2026 · Tags: KYC, verificación, identidad, niveles

Descripción general de KYC

La verificación «Conoce a tu cliente» (KYC) ayuda a generar confianza en la plataforma. Aunque las operaciones básicas de compra y venta no requieren KYC, los usuarios verificados disfrutan de límites de transacción más altos, puntuaciones de confianza mejoradas y comisiones más bajas.

Niveles de KYC

Nivel 0 — Anónimo

Solo verificación por correo electrónico. Importe de transacción limitado. Puntuación de participación: 0 puntos de KYC.

Nivel 1 — Correo electrónico/teléfono

Verificación por teléfono más seguimiento en redes sociales (Twitter/Telegram). Puntuación de participación: +5 puntos.

Nivel 2 — Verificado

Requisitos del Nivel 1, más verificación de dirección y subida de documentos (OCR), además de controles contra el blanqueo de capitales (AML) y de personas políticamente expuestas (PEP). Puntuación de participación: +10 puntos.

Nivel 3 — Identidad (nivel final para particulares)

Requisitos del Nivel 2 más un documento de identidad oficial y un escaneo facial verificados a través de Persona. Este es el nivel más alto que necesitarás como particular; además, es lo que se requiere para gestionar un validador. Puntuación de participación: +15 puntos.

Nivel 4 — Entidad empresarial (no obligatorio para particulares)

Solo para entidades empresariales. Los usuarios particulares nunca necesitan este nivel, y no es obligatorio para ejecutar un validador: el nivel 3 es el nivel final para particulares.

Cómo verificar

  1. Ve a Ajustes > Verificación.
  2. Selecciona el nivel que deseas alcanzar.
  3. Sigue las instrucciones que aparecen en pantalla para enviar los documentos necesarios.
  4. Espera a que se complete la verificación (el tiempo de tramitación varía según el nivel).

Privacidad

Los documentos personales no se almacenan en la cadena de bloques. Los datos de verificación están cifrados y solo son accesibles para los nodos de verificación autorizados.

Ventajas de los niveles KYC más altos