Guide de vérification KYC

Category: guides · Updated: July 30, 2026 · Tags: KYC, vérification, identité

Présentation du KYC

La vérification « Know Your Customer » (KYC) contribue à renforcer la confiance sur la plateforme. Bien que les opérations d'achat et de vente de base ne nécessitent pas de vérification KYC, les utilisateurs vérifiés bénéficient de limites de transaction plus élevées, d'un score de confiance amélioré et de frais réduits.

Niveaux KYC

Niveau 0 — Anonyme

Vérification par e-mail uniquement. Montants de transaction limités. Score de participation : 0 point lié au KYC.

Niveau 1 — E-mail/Téléphone

Vérification par numéro de téléphone et abonnement sur les réseaux sociaux (Twitter/Telegram). Score de participation : +5 points.

Niveau 2 — Vérifié

Exigences du niveau 1, plus vérification de l'adresse et téléchargement de documents (OCR), ainsi qu'un contrôle anti-blanchiment (AML) et de vérification des personnes politiquement exposées (PEP). Score de participation : +10 points.

Niveau 3 — Identité (niveau final pour les particuliers)

Exigences du niveau 2, plus une pièce d'identité officielle et un scan facial vérifiés via Persona. Il s'agit du niveau le plus élevé dont vous aurez besoin en tant que particulier — c'est également ce qui est requis pour devenir validateur. Score de participation : +15 points.

Niveau 4 — Entité commerciale (non requis pour les particuliers)

Réservé aux entités commerciales. Les utilisateurs particuliers n’ont jamais besoin de ce niveau, et celui-ci n’est pas requis pour exploiter un validateur — le niveau 3 est le niveau final pour les particuliers.

Comment procéder à la vérification

  1. Accédez à Paramètres > Vérification.
  2. Sélectionnez le niveau que vous souhaitez atteindre.
  3. Suivez les instructions à l'écran pour envoyer les documents requis.
  4. Attendez la vérification (le délai de traitement varie selon le niveau).

Confidentialité

Les documents personnels ne sont pas stockés sur la blockchain. Les données de vérification sont chiffrées et accessibles uniquement aux nœuds de vérification autorisés.

Avantages des niveaux KYC supérieurs