Руководство по проверке KYC

Category: guides · Updated: July 30, 2026 · Tags: KYC, верификация

Обзор процедуры KYC

Проверка «Знай своего клиента» (KYC) помогает укрепить доверие к платформе. Хотя для обычных операций купли-продажи KYC не требуется, верифицированные пользователи получают более высокие лимиты транзакций, повышенный рейтинг доверия и более низкие комиссии.

Уровни KYC

Уровень 0 — Анонимный

Только подтверждение адреса электронной почты. Ограниченные суммы транзакций. Рейтинг участия: 0 баллов по KYC.

Уровень 1 — Электронная почта/телефон

Подтверждение номера телефона плюс подписка в социальных сетях (Twitter/Telegram). Рейтинг участия: +5 баллов.

Уровень 2 — Проверенный

Требования уровня 1 плюс подтверждение адреса и загрузка документов (OCR), а также проверка на отмывание денег (AML) и проверка на принадлежность к категории политически значимых лиц (PEP). Баллы участия: +10 баллов.

Уровень 3 — Идентичность (последний уровень для физических лиц)

Требования уровня 2 плюс государственное удостоверение личности и сканирование лица, подтвержденное через Persona. Это самый высокий уровень, который вам когда-либо понадобится как физическому лицу — он также необходим для запуска валидатора. Оценка участия: +15 баллов.

Уровень 4 — Юридическое лицо (не требуется для физических лиц)

Только для юридических лиц. Физическим лицам этот уровень никогда не понадобится, и он не требуется для запуска валидатора — уровень 3 является конечным уровнем для физических лиц.

Как пройти верификацию

  1. Перейдите в «Настройки» > «Верификация».
  2. Выберите уровень, которого вы хотите достичь.
  3. Следуйте инструкциям на экране, чтобы отправить необходимые документы.
  4. Дождитесь завершения проверки (время обработки зависит от уровня).

Конфиденциальность

Личные документы не хранятся в блокчейне. Данные верификации зашифрованы и доступны только авторизованным верификационным узлам.

Преимущества более высоких уровней KYC